ふるさと納税をしました④
昨年(令和3年(2021年))にふるさと納税をしたところですが、個別株の配当金収入と合わせて確定申告をしました。
先日、税務署から還付通知が郵送で届いたので、指定口座の通帳を確認したところ振り込まれていました。
あとは、本当に住民税が減額になるのか確認したいところです。
5月下旬ごろに届く住民税額の通知が楽しみです。
つみたてNISAを始めました
つみたてNISAを2月から始めてみました。
きっかけは、最近投資についてテレビ番組でよくやっており、少額でもいいからやってみようと思ったところです。
申し込みは、もともとSBI証券の口座を開設していたので、ネットでNISA口座の開設を申請し、1週間ほどで手続きが終わりつみたてNISAを開始できる状況になり、商品選びや金額を設定していきます。
金額ですが、自分のお小遣いからの投資なので、月3000円としました。
商品は、一つの商品で分散投資を行っている商品を選びたいと思い
「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」を選びました。
ぷちFIREを達成した時、退職記念として妻と旅行に行けるくらいに増えているとうれしいですね。
人生の3大資金について考える④ iDeCoを始める
人生の3大資金の一つである老後資金についてですが、ようやく何か行おうと考え、iDeCoを始めました。
手続きはこんな感じ。
1 令和3年(2021年)10月初旬にSBI証券に資料請求し関係書類を受領。
2 10月下旬 職場の福利厚生担当者から事業主証明書をもらい、申請書などの関係書類と合わせて証券会社に郵送。
3 令和4年(2022年)1月中旬に国民年金基金連合会から個人型年金加入確認通知書、証券会社から加入サイトのIDが届く。
4 2月から初回2か月分の掛け金が引き落とし。
資料請求から掛け金が引き落としが開始まで、約4か月。思ったよりも時間がかかりました。
今年から住宅ローン控除だけでは所得税が全額還付とならないため、節税対策になるのもiDeCoを始めるきっかけでした。
ちなみに運用商品は、次の5商品で各20%の配分です。
①ニッセイ日経平均インデックスファンド
②SBI・全世界株式インデックス・ファンド
③eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
④eMAXIS Slim 国内債券インデックス
⑤eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
60歳になる十数年後に少しでも利益が出ていることを祈るばかりです。
お金の勉強①
ぷちFIREを目指すにあたり、資金計画を含めたライフプランの検討が大事だと思います。
このため、自分は、昨年(令和3年10月)にFP2級を取得したところです。
FP3級を11年前に取得してから、そのうち2級も取得したいと思っていたのですが、なかなか勉強する機会も作っていませんでした。
これではいけないと思い、昨年1月ごろから徐々に勉強を開始し、9月試験を受け、なんとか合格できました。
FP資格取得に向けた勉強をすることにより、金融商品や年金、税金などの知識が身につくので、長い人生を計画的に進めるにあたり、3級でもいいので取得することをお勧めします。
もともと無知だったこともありますが、FP資格取得によりニュースの経済情報で使われる単語が理解できるようになりましたよ。